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Investmentfonds.de 08.12.2004:
Union Investment legt neuen Garantiefonds auf

Köln, den 08.12.2004 (Investmentfonds.de) - Die Frankfurter Union Investment hat einen 
neuen Garantiefonds aufgelegt. Der UniGarantPlus: Best of World (2010) garantiert An-
legern, dass sie zum Laufzeitende am 30. Dezember 2010 einen Mindestanteilwert von 106 
Euro zurückerhalten. Dies entspricht dem ersten Anteilwert bei Auflegung am 7. Dezember 
2004 von 100 Euro (ohne Ausgabeaufschlag und Depotkosten) zuzüglich eines Bonus von 6 
Euro. Außerdem nehmen sie an der durchschnittlichen Anteilwert-Entwicklung dreier 
Aktienfonds von Union Investment teil, die einen Fondsbasket bilden. Sollte über die 
Partizipation an der Anteilwertentwicklung der Zielfonds keine Wertsteigerung des Ga-
rantiefonds von 6 Prozent erreicht worden sein, greift zum Laufzeitende die Mindest-
anteilwertgarantie von 106 Euro/Anteil. 


Den Fondsbasket bilden UniAsia, UniEuroSTOXX 50 A sowie UniNordamerika. Das Anlageuni-
versum des UniAsia bilden Aktien aus Gesamtasien. UniEuroSTOXX 50 A ist ein indexnaher, 
aktiv gemanagter Fonds mit Werten des DJ Euro Stoxx 50. UniNordamerika investiert in 
nordamerikanische Aktien, kann aber auch kanadische und mexikanische Werte beimischen. 


„Best-of“-Prinzip 

Am Ende der Fondslaufzeit erhalten die drei Fonds ihr Gewicht im Basket nach dem „Best 
of“-Prinzip. Bezogen auf die durchschnittliche Anteilwertentwicklung (vierteljährlich 
ermittelt) wird dabei der beste Fonds mit 50 Prozent gewichtet, der zweitbeste mit 30 
Prozent, der drittbeste mit 20 Prozent. So findet diejenige Region die stärkste 
Berücksichtigung, die sich am besten entwickelt hat. Je unterschiedlicher dabei die 
Wertentwicklung der Fonds am Ende der Laufzeit, desto größer ist der Vorteil für den 
Anleger. 


Die Partizipationsrate, mit der Anleger an der durchschnittlichen Anteilwertentwicklung 
am Ende der Laufzeit teilnehmen, würde nach derzeitigen Marktbedingungen zwischen 50 
und 60 Prozent betragen. 


Zusammensetzung des Fondsvermögens

Die Wertentwicklung der drei Aktienfonds wird über strukturierte Anleihen erstklassiger 
Emittenten gebildet, die die Partizipation an diesen Fonds sowie das „Best of“-Prinzip 
verbriefen. Darüber hinaus investiert der Fonds in spezielle Put-Optionsscheine sowie 
Renten. Es handelt sich daher nicht um einen Dachfonds. Die Absicherung erfolgt durch 
die Put-Optionsscheine. Die festverzinslichen Wertpapiere dienen unter anderem der Ab-
deckung der Absicherungskosten. 


Der Fonds wendet sich nach Angaben von Union Investment an Anleger, die an das Wachs-
tumspotenzial der weltweiten Aktienmärkte glauben, eine Anlage ohne Garantie aber für 
zu risikoreich halten. Das Anlagekonzept des UniGarantPlus: Best of World (2010) ist 
auf eine Laufzeit von rund sechs Jahren ausgerichtet. Demgemäß sollten Anleger für einen
ähnlichen Zeitraum planen, denn sowohl die Kapitalgarantie als auch die Gewichtung der 
Aktienfonds nach dem „Best of“-Prinzip beziehen sich auf das Ende der Laufzeit. Anleger 
sollten bereit sein, während der Laufzeit mäßige Schwankungen zu akzeptieren. 


Anteile konnten im nicht-öffentlichen Vertrieb während der Zeichnungsfrist vom 18. 
Oktober 2004 bis 3. Dezember 2004 erworben werden. Während der Laufzeit können Anleger 
Fondsanteile vorzeitig gegen eine Gebühr zurückgeben, die dem Fondsvermögen gutge-
schrieben wird.