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Investmentfonds.de 05.09.2012:
Fidelity Studie: Das fordern die Deutschen von ihrer Geldanlage

Köln, den 05.09.2012 (Investmentfonds.de) - 



Christian Wrede, Vorsitzender der Geschäftsführung von Fidelity Worldwide 
Investment in Deutschland


Die deutschen Anleger achten bei der Geldanlage zusehends auf Kriterien, die 
Kernbestandteil sogenannter Portfoliolösungen sind: So wünschen sich acht von 
zehn Befragten (79 Prozent) Lösungen, die systematisch ihre Risikoneigung und 
persönliche finanzielle Situation berücksichtigen und die Anlage entsprechend 
der gewählten Strategie regelmäßig anpassen. Dies ist eines der Ergebnisse 
einer repräsentativen Studie, die das Marktforschungsinstitut YouGov im Auftrag 
von Fidelity Worldwide Investment unter 1.053 Personen über 18 Jahren 
durchgeführt hat.


40 Prozent der Befragten halten Lösungen, die systematisch ihre Risikoneigung 
und persönliche finanzielle Situation berücksichtigen für sehr wichtig, 
39 Prozent für wichtig. Vor allem Frauen ist dieses Kriterium sehr wichtig 
(46 Prozent / Männer 34 Prozent). Auch ein nachvollziehbarer Anlageprozess 
wird für Anleger immer wichtiger: 70 Prozent der Deutschen fordern, dass 
objektive und nachvollziehbare Kriterien, beispielsweise eine Bewertung der 
Anlagen durch unabhängige Dritte oder die Berücksichtigung der bisherigen 
Wertentwicklung, bei der Auswahl herangezogen werden.


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"Bedingt durch die vergangenen und aktuellen Krisen haben Anleger erkennen 
müssen, dass viele Anlageprodukte nicht alle Aspekte berücksichtigen, die 
ihnen wichtig sind. So haben grundlegende Veränderungen an den Kapitalmärkten 
das ursprünglich gewünschte Rendite-Risiko-Profil im Depot oftmals auf den
Kopf gestellt. Daher sind die Menschen heute auf der Suche nach Anlagen, 
die mehr Transparenz bieten und regelmäßig durch aktives Eingreifen wieder 
an die persönliche Risikoneigung angepasst werden. Genau das bieten Port-
foliolösungen. Damit führt der Weg für viele Anleger weg von Einzelfonds- 
hin zu Komplettlösungen. Nur so können ihre Ansprüche an die Geldanlage 
effektiv erfüllt werden", erläutert Christian Wrede, Vorsitzender der 
Geschäftsführung von Fidelity Worldwide Investment in Deutschland.


Weiterhin erwarten Anleger eine unabhängige Auswahl aus Geldanlagen vieler 
verschiedener Anbieter. So geben gut zwei Drittel (68 Prozent) der Befragten 
an, dass dieser Aspekt für sie wichtig oder sehr wichtig ist. Verstanden 
haben die deutschen Anleger außerdem, dass sie ihr Portfolio sowohl nach 
Anlageklassen als auch nach Regionen diversifizieren müssen, um das Risiko 
zu streuen und damit zu reduzieren. 66 Prozent der Befragten halten dieses 
Kriterium für wichtig bis sehr wichtig.


Männer wollen Gewinn merklich über der Inflationsrate und nehmen 
Wertschwankungen in Kauf


Wenn sich die Anleger zwei Kriterien aussuchen dürfen, die ihnen bei der 
Geldanlage am wichtigsten sind, liefern sich vier Aspekte ein Kopf-an-Kopf-
Rennen. Mit jeweils 32 Prozent sind zwei Kriterien gleichauf Spitzenreiter: 
Erstens die Berücksichtigung der persönlichen Risikoneigung und der 
finanziellen Situation, zweitens eine 100-prozentige Sicherheit bei der 
Geldanlage, auch wenn es inflationsbedingt zu leichten Verlusten kommt. Auf 
dem nächsten Platz folgt der Wunsch nach einer breiten Verteilung der Anlagen 
über verschiedene Assetklassen und Regionen (31 Prozent). Das viertplatzierte 
Kriterium ist ein potenzieller Gewinn merklich über der Inflationsrate, selbst 
wenn kurzfristige Wertschwankungen in Kauf genommen werden müssen (29 Prozent). 
Damit liegt dieses Kriterium nur knapp hinter dem Wunsch nach absoluter 
Sicherheit bei der Geldanlage. Bei Männern ist der Wunsch nach einem Gewinn 
merklich über der Inflationsrate trotz potenzieller Wertschwankungen mit 
39 Prozent sogar das am häufigsten genannte Anlagekriterium.


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"Die Umfrage verdeutlicht, dass Sparer mittlerweile auf Anlagekriterien Wert 
legen, die strukturierte Portfoliolösungen am besten liefern können. Die 
Strategische Anlagemodellierung - kurz SAM - von Fidelity ermittelt im ersten 
Schritt den Bedarf und den Risikotyp des Anlegers. Anschließend wählt SAM 
dazu passend ein Portfolio aus mehreren, vom unabhängigen Analysehaus 
Morningstar bewerteten Aktien-, Anleihe- und Rohstofffonds von über 220 
namhaften Anbietern aus. Dieses Portfolio wird dann über die gesamte Laufzeit 
kontinuierlich gepflegt. Damit ist SAM eine umfassende, individuelle 
Anlagelösung", fasst Christian Wrede zusammen.


Im Auftrag von Fidelity Worldwide Investment hat das Marktforschungsinstitut 
YouGov im Juli 2012 insgesamt 1.053 Anleger über 18 Jahren in Deutschland per 
Online-Fragebogen befragt.