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FondsNews
26.11.2012 |
Wichtiger
Hinweis: Wir präsentieren Ihnen hier eine Zusammenfassung
der wichtigsten Nachrichten zum Thema Investmentfonds. Für Inhalte
und Copyright sind die Anbieter verantwortlich. |
--- Ende Anzeige ---
Auf der anderen Seite wächst die Erkenntnis, dass gerade in der heutigen
Zeit Realwerte wie Aktien im Anlagemix nicht fehlen sollten. Auch zeigen
die zum Teil markanten Kurserholungen, dass mit Aktien Geld verdient
werden kann. Stellt sich Anlegern also die Frage: in welcher Form be-
rücksichtige ich die Anlageklasse der Aktien am besten? "Eine sinnvolle
Lösung stellt die 'dynamische Asset Allokation' dar. Denn eine dynamische
Strategie verändert die Vermögensaufteilung nach klaren Regeln und hat
den Anspruch, wichtige Anlegerziele wie zum Beispiel Kapitalerhalt oder
Risikobegrenzung tatsächlich zu erreichen", so Jan Sobotta, Senior
Account Manager von Swisscanto, der Fondsgesellschaft der Schweizer
Kantonalbanken.
Lange Verluststrecken vermeiden - Aufwärtspotenziale ausschöpfen
Eine vielversprechende Variante der dynamischen Asset Allokation ist
die Steuerung eines Portfolios mit fixen Risikolimits. Im Gegensatz zu
klassischen Strategien werden die Anteile der verschiedenen Anlagekate-
gorien nicht innerhalb enger Bandbreiten festgelegt, sondern es wird
eine Höchstgrenze für die Wertschwankungen des Vermögens definiert.
In Phasen mit großen Marktschwankungen werden Anlagekategorien mit
mehr Risiko, wie zum Beispiel Aktien, durch sicherere Anlagen ausge-
tauscht, während in Zeiten mit geringeren Schwankungen der Aktienanteil
wieder zunimmt.
Dabei werden die Risiken täglich überwacht. Wird das vordefinierte
Risikomaß überschritten, erfolgt sofort die Reduktion des Risikos auf
den festgelegten Wert durch die Umschichtung in risikoärmere Anlage-
klassen. Im Gegenzug wird der risikoreiche Teil des Portfolios wieder
aufgebaut, wenn dessen Risiken - gemessen an der Volatilität - zurück-
gegangen sind. "Bei einer Erholung der Aktienmärkte ist der Anleger
damit wieder investiert. Insgesamt werden mit dieser Strategie also
lange Verluststrecken vermieden und Aufwärtspotenziale ausgeschöpft",
sagt Sobotta.
Fondslösungen nutzen aktive Risikosteuerung
Mit den Fonds „Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-50“ und
„Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-100“ bietet die Fondsge-
sellschaft der Schweizer Kantonalbanken Lösungen an, die die
erläuterten Vorteile einer aktiven Risikosteuerung durch die
Anpassung der Anlageklassen nutzen. Das Fondsmanagement kann beim
erstgenannten Fonds bis zu 100 Prozent in die Kategorien Anleihen
und Geldmarktinstrumente investieren, während der Aktienanteil auf
maximal 50 Prozent und der Anteil nicht traditioneller Anlageklassen
auf höchstens 10 Prozent beschränkt ist.
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Bei der zweiten Variante findet hingegen keine Beschränkung des
möglichen Aktienanteils statt und nicht traditionelle Anlageklassen
dürfen bis zu 30 Prozent beigemischt werden. "Bei beiden Fonds erfolgt
generell eine monatliche Anpassung der Anlageklassen bei täglicher
Risikoüberwachung. Bei Eintritt zu hoher Risiken ist eine sofortige
Reduktion möglich. Die Fonds sind damit konzipiert für Anleger, die
eine dynamische Anpassung der Portfoliozusammensetzung zur Vermeidung
sehr hoher Volatilität wünschen und dennoch über eine gewisse Risiko-
toleranz verfügen", erklärt Sobotta.Quelle: Investmentfonds.de |
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