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Investmentfonds.de 23.01.2013:
Studie von AXA IM: Wissen der Deutschen über Investmentfonds wieder auf Vorkrisenniveau

Köln, den 23.01.2013 (Investmentfonds.de) - 


Das Wissen der Deutschen über Investmentfonds ist wieder auf das Niveau vor 
Ausbruch der Finanzkrise gestiegen: Erstmals seit 2008 liegt der AXA-IM-
Wissensindex wieder bei einem Wert von 50. Das ist ein Ergebnis der achten 
bevölkerungsrepräsentativen Umfrage von AXA Investment Managers (AXA IM) in 
Zusammenarbeit mit dem Meinungsforschungsinstitut TNS Infratest. „Es zeigt 
sich eine Trendwende von einer deutlichen Unsicherheit in der Krise hin zu 
neuem Selbstbewusstsein in punkto Finanzwissen. Die Verunsicherung der 
letzten Jahre scheint überwunden – die Deutschen wissen mehr über Finanz-
themen und trauen sich in diesem Bereich auch wieder mehr zu“, so Karin 
Kleinemas, Head of Marketing, Communications & Brand Northern Europe, die 
die Ergebnisse der Umfrage jetzt in Frankfurt vorstellte. 


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Vor allem Männer und Besserverdiener mit einem Haushaltsnettoeinkommen 
ab 3.000 Euro schneiden überdurchschnittlich gut ab. Das sind zugleich 
die Personengruppen mit einem hohen Anteil an Fondsbesitzern. Insgesamt 
zeigen sich die Befragten deutlich sicherer bei der Beantwortung der 
Wissensfragen als noch in den Vorjahren und sind eher in der Lage, richtige 
Aussagen zu erkennen. So wissen inzwischen 60 Prozent der Befragten, dass 
Rentenfonds in festverzinsliche Wertpapiere investieren. Im Vorjahr konnte 
lediglich die Hälfte der Befragten die richtige Aussage benennen. 


Weiterhin große Wissenslücken


Dennoch zeichnen sich weiterhin große Wissenslücken ab: Knapp die Hälfte 
der Deutschen kann den Alternativbegriff „Anleihefonds“ anstelle von 
„Rentenfonds“ nicht richtig zuordnen. Auch beim Thema „Risikoeinschätzung“ 
gibt es noch Informationsbedarf: Beinahe die Hälfte der Befragten glaubt, 
dass Investmentfonds genauso riskant sind wie einzelne Aktien. Weniger als 
einem Drittel der Bevölkerung ist bekannt, dass das Fondsvermögen bei einer 
Insolvenz des Anbieters geschützt ist. Selbst unter den Fondsbesitzern weiß 
nur rund die Hälfte der Befragten über die Tatsache des Insolvenzschutzes 
Bescheid. Immerhin ein Fünftel der Deutschen scheint sich der Auswirkungen 
ihrer Wissenslücken bewusst zu sein und wäre bereit, für die Verbesserung 
ihrer Finanzkenntnisse sogar zu zahlen.


Finanzthemen sollten auf den Schulplan


Rund zwei Drittel der deutschen Bevölkerung wünscht sich die Vermittlung 
von Finanzwissen bereits in der Schulzeit. Diese Forderung ist damit seit 
Jahren unverändert hoch. „Nur wer sich mit dem Thema Geld bereits als 
junger Mensch auseinandersetzt, kann später souverän und selbstsicher mit 
Geldanlage umgehen“, so Karin Kleinemas. Die zunehmende Forderung von 
Politikern, Verbraucherschützern und Verbänden, das Thema Finanzen 
verbindlich für die Schulen zu regeln, sei vor diesem Hintergrund nur 
zu begrüßen.


Hauptsächlich informieren sich die Deutschen heutzutage über Gespräche mit
Bank-, Versicherungs- und Finanzberatern (54%) sowie im persönlichen Umfeld 
und bei Kollegen (53%). Klassische Printmedien spielen ebenfalls eine große 
Rolle und haben weiteres Potenzial: 44 Prozent der Deutschen informieren 
sich aktuell über Tageszeitungen und Magazine, 52 Prozent würden diese 
Informationsquellen sogar verstärkt nutzen. Insbesondere Menschen, die sich
sehr gut in Finanzthemen auskennen, sowie Besserverdiener bevorzugen am 
ehesten das gedruckte Wort in Tageszeitungen und Magazinen. Wie erwartet 
gewinnt das Internet an Bedeutung: Bislang nutzt zwar lediglich ein Drittel 
der Deutschen diese Quelle, beinahe die Hälfte wünscht sich jedoch, mehr 
Informationen über das Internet zu beziehen. Mit durchschnittlich 3,3 
genutzten Quellen informieren sich die Deutschen insgesamt fokussierter 
als noch im Vorjahr (3,8 Quellen). 


Beratung wird nach wie vor als wichtig empfunden 


Knapp drei Viertel der Deutschen sind der Überzeugung, dass vertiefte 
wirtschaftliche Kenntnisse nötig sind, um in Fonds zu investieren. Seit 
2007 ist dieser Wert stetig gestiegen und befindet sich seit dem ver-
gangenen Jahr auf einem Allzeithoch. Zugleich kommt der Beratung bei 
einer Anlage in Investmentfonds weiterhin eine besondere Bedeutung zu: 
Dieser Aussage stimmen nahezu alle Befragten zu (91%) und sehen im Ver-
trauen in den Berater eine Grundvoraussetzung für den Kauf von 
Investmentfonds (85%). Insbesondere Fondsbesitzer und Menschen, die 
sich gut mit Finanzthemen auskennen (jeweils 91%), sehen das Vertrauen 
in den Berater als überdurchschnittlich wichtig an.


Fondsbesitzer sehen Investmentfonds als altersvorsorgetauglich an


Die Mehrheit der Fondsbesitzer sieht Investmentfonds als geeignet für die 
Altersvorsorge an (62%), gegenüber dem Vorjahr allerdings mit rückläufiger 
Tendenz (2012: 69%). Diejenigen, die bislang noch nicht in Investmentfonds 
investiert haben, sind kritischer, dennoch sehen auch hier 43 Prozent 
Investmentfonds als altersvorsorgetauglich an. „Investmentfonds leisten 
einen wichtigen Beitrag zur Altersvorsorge“, so Karin Kleinemas. „Gerade 
im Hinblick auf die zukünftige Rentenproblematik ist es zwingend notwendig, 
das Vertrauen der Bevölkerung in diese Anlageklasse zurückzugewinnen und 
weiter auszubauen. Hier sehen wir, dass trotz verstärkter Aktivitäten die 
Branche weiterhin gefordert ist.“


Fondsbesitz erstmals seit Ausbruch der Finanzkrise wieder gestiegen


Erstmals seit dem Jahr 2008 ist die Anzahl der Fondsbesitzer in Deutschland 
wieder gestiegen und befindet sich nun auf demselben Niveau wie vor der Krise 
(19%). Vor allem Besserverdiener und diejenigen, die ihr Fondswissen als 
sehr gut einschätzen, sind unter den Fondsbesitzern vertreten. Gefragt nach 
der Präferenz für eine zukünftige Anlage in Investmentfonds zeigt sich ein 
gestiegenes Bedürfnis nach Sicherheit: So würden nur 40 Prozent der Deutschen 
bei einem zukünftigen Fondsinvestment auf Aktien setzen, derzeit investiert 
sind 57 Prozent. Umgekehrt sieht es bei Immobilien aus: Rund ein Drittel der 
Deutschen würde bei einer zukünftigen Anlage in Investmentfonds auf 
Immobilien setzen, investiert sind dagegen derzeit erst 23 Prozent. Über 
alle Anlageklassen hinweg würden rund zwei Drittel der Deutschen zukünftig 
in europäische Fonds investieren, nur rund ein Viertel in Schwellenländer.


Ländervergleich: Erholung bei Finanzwissen und Fondsbesitz


Im Ländervergleich zwischen Deutschland, Österreich und der Schweiz zeigt 
sich eine deutliche Erholung beim Finanzwissen in allen drei Ländern. Ins-
besondere in Deutschland und der Schweiz zeichnet sich ein stabiler 
Wissensaufbau ab. Bei der Selbsteinschätzung des Finanzwissens scheint der 
negative Trend der vergangenen Jahre zumindest in Deutschland und der 
Schweiz durchbrochen: Mehr als die Hälfte der Befragten in beiden Ländern 
stuft ihre Kenntnisse als gut beziehungsweise sehr gut ein. Einzig bei 
den Österreichern, die ihr Finanzwissen in der Vergangenheit deutlich 
überschätzt haben, ist ein starker Einbruch im Selbstbewusstsein fest-
zustellen, der nun aber zu einer realistischeren Selbsteinschätzung führt.


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Auch im Hinblick auf den Fondsbesitz zeichnet sich eine leichte Erholung 
ab. Die Schweizer steigen langsam wieder in den Markt mit Investmentfonds 
ein (18%) und auch in Deutschland hat der Anteil an Fondsbesitzern 
zugenommen (19%). In Österreich ist der Anteil der Fondsbesitzer über die 
letzten Jahre stabil geblieben, allerdings auf einem leicht niedrigeren 
Niveau (17%). Bei einer zukünftigen Anlage in Investmentfonds würden 
Vertreter aller drei Länder in erster Linie in europäische Märkte 
investieren. Während die Deutschen am ehesten auf Aktien setzen würden, 
setzen die Österreicher verstärkt auf Sicherheit: Immobilien und Renten 
sind dort die bevorzugten Anlageklassen. Auch die Schweizer zeigen sich 
vor allem an Immobilien interessiert.