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Investmentfonds.de 05.12.2013:
Income-Barometer von J.P. Morgan AM: Deutschen Anlegern ist die Niedrigzinsfalle bewusst, sie können – oder wollen – ihr aber nicht entkommen

Köln, den 05.12.2013 (Investmentfonds.de) - 



Pia Bradtmöller, Leiterin Marketing und PR bei J.P. Morgan Asset Management


Das anhaltende Niedrigzinsumfeld bringt Privatanleger zunehmend in die 
Bredouille. So bestärkt die letzte Zinssenkung der Europäischen Zentral-
bank (EZB) auf das Rekordtief von 0,25 Prozent die Meinung von mehr als 
einem Drittel der Deutschen (34,4 Prozent), ihr Geld gar nicht sparen, 
sondern lieber für größere Anschaffungen ausgeben zu wollen. Jeder 
Vierte (26,9 Prozent) zieht den Schluss, dass es nichts bringt, das Geld 
langfristig auf Tagesgeld- oder Festgeldkonten zu belassen. Denn fast die 
Hälfte der Deutschen (46,1 Prozent) ist überzeugt, dass die Zinsen lang-
fristig niedrig bleiben werden. Dies zeigt das aktuelle, erste Income-
Barometer von J.P. Morgan Asset Management. Hierfür wurden von der Gesell-
schaft für Konsumforschung (GfK) im September 2013 repräsentativ für die 
deutsche Wohnbevölkerung 1.896 Frauen und Männer ab 20 Jahren zu ihren 
aktuellen Investments sowie ihren Einstellungen zu Zinsen, regelmäßigen 
Erträgen („Income“) und Anforderungen an eine gute Geldanlage befragt.


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Paradoxerweise wünschen sich trotz des Wissens um die Niedrigzinsfalle mit 
57,3 Prozent deutlich mehr als die Hälfte der befragten Deutschen für ihre 
Geldanlage Sicherheit und tägliche Verfügbarkeit – dafür wollen sie sogar 
auf eine höhere Rendite verzichten. „Dass viele Privatanleger ihr Erspartes 
nach wie vor in niedrig verzinsten Anlageformen anlegen und dieses somit 
einer schleichenden realen Enteignung gleichkommt, ist eine der dringendsten 
Herausforderungen im aktuellen Niedrigzins­umfeld“, bestätigt Pia Bradtmöller, 
Leiterin Marketing und PR bei J.P. Morgan Asset Management in Frankfurt. 
„Hier liegt ein großer Beratungsbedarf, denn es gibt nach wie vor Anlage-
formen, die mehr Ertrag bringen, wenn man nur bereit ist, ein wenig mehr 
Schwankungsintensität zu ertragen und den Anlagehorizont zu verlängern.“ 
Rund jeder achte Befragte hat dies bereits erkannt und gibt an, mit einem 
Anlagehorizont von drei bis fünf Jahren auch Volatilität aushalten zu 
können – dafür soll das Kapital aber auch mehr erwirtschaften als ein 
Tagesgeldkonto. Strategisch, also langfristig mit einem Anlagehorizont 
von mindestens 8 Jahren und womöglich bis zum Rentenalter, möchten sich 
lediglich 6,7 Prozent der Befragten positionieren – dafür wollen sie 
aber auch größere Gewinne erzielen, was aber durchaus mit starken Wert-
schwankungen einhergehen kann. Jeder Zehnte wünscht sich ein flexibel in 
unterschiedliche Anlageklassen und Regionen investiertes Portfolio, das 
jederzeit eine attraktive Rendite erzielt. „Dass jeder Siebte bei seinen 
Wünschen an eine Geldanlage ‚weiß nicht‘ angibt, zeugt aber auch von 
großer Unsicherheit“, unterstreicht Bradtmöller.

 
Income–Atlas zeigt unterschieliche Anforderungen je nach Region auf


Die Befragten haben unter anderem auch angegeben, welche Art von börsen-
notierten Investments sie halten. Diese Quote ist in Deutschland historisch 
niedrig – lediglich 13,2 Prozent nutzen laut der Befragung die höheren 
Renditechancen von Aktien, Investmentfonds, Rentenpapieren oder Zertifikaten. 
Investmentfonds sind mit 7,3 Prozent die beliebteste börsennotierte Anlage. 
Der Besitz von Investmentfonds mit regelmäßiger Ausschüttung („Income“) und 
ohne Ausschüttung (thesaurierend) hält sich in etwa die Waage (3,1 Prozent 
„Income“, 3,3 Prozent thesaurierend, Rest „weiß nicht“). Entsprechend zeigen 
sich auch die Anforderungen der Investmentbesitzer an ihr Kapitel ausge-
glichen: Etwas mehr als die Hälfte (55,7 Prozent) möchte Zins und Zinseszins 
ansammeln, während sich 41,8 Prozent ein Zusatzeinkommen durch regelmäßige 
Ausschüttungen wünscht.


Dass dieser Wunsch deutschlandweit sehr unterschiedlich ist, zeigt der Income-
Atlas Deutschland: So bevorzugen in Berlin mehr als zwei Drittel der Befragten 
Privatinvestoren eine „Income“-Lösung mit regelmäßigen Aus­schüttungen. Auch im 
Nord-Osten (Bundesländer Thü­ringen und Sachsen, 62,3 Prozent) sowie in Bayern 
mit rund 60 Prozent wird ein Zusatz­einkommen als attraktiv angesehen.  Mit 
50,4 Prozent ist das Verhältnis in der Region Mitte West mit den Bundes­ländern 
Hessen, Rheinland-Pfalz und dem Saarland in etwa ausge­glichen, ebenso mit 
46,1 Prozent in Nordrhein-Westfalen. In der Region Nord West mit den Bundes-
ländern Schleswig-Holstein, Hamburg, Niedersachsen und Bremen  findet dagegen 
rund ein Drittel und in der Region Mitte Ost nur rund jeder Fünfte regel-
mäßige Ausschüttungen attraktiv. „Income“-Schlusslicht ist Baden-Württemberg 
– hier ist der Anteil derjenigen, die ihr Kapital lieber langfristig liegen 
lassen, bis es Zins und Zinseszins trägt, am höchsten. „Dieser Atlas ist als 
Momentaufnahme zu verstehen, er zeigt, dass der ‚Income‘-Trend bereits in 
einigen Teilen der deutschen Bevölkerung angekommen ist“, erläutert Bradtmöller.

 
So lässt sich bei J.P. Morgan Asset Management in diesem Jahr eine große 
Nachfrage nach Income-Lösungen bemerken: „Da es vielen Anlegern schwerfällt, 
selbst ein breit gestreutes, auf regelmäßige Erträge fokussiertes Portfolio 
zusammenzustellen, bieten Income-orientierte Multi Asset-Fonds, die in einem 
weiten Spektrum von ertragbringenden Anlageklassen, Regionen und Wertpapieren 
investieren, eine sinnvolle Lösung. Die Multi-Asset-Fonds der neuen 
Generation sind dabei keine statischen Mischfonds, sondern können ihre 
Vermögensaufstellung flexibel anpassen, um die attraktivsten Ertragschancen 
zu nutzen, die das vorherrschende Marktumfeld bietet“, betont Pia Bradtmöller. 
Mit dem JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund bietet J.P. Morgan 
Asset Management eine solche innovative Anlagelösung, die zudem in diesen 
Tagen auf ihr fünfjähriges Bestehen zurückblicken kann.