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Investmentfonds.de 30.04.2014:
Income-Barometer von J.P. Morgan AM: Deutsche Sparer stecken weiterhin in der Niedrigzinsfalle fest

Köln, den 30.04.2014 (Investmentfonds.de) - 



Pia Bradtmöller, Leiterin Marketing und PR bei J.P. Morgan Asset 
Management in Frankfurt


Trotz des anhaltenden Niedrigzinsumfelds sind viele deutsche Sparer 
nicht bereit, ihre sicheren Anlagehäfen zu verlassen – und dies wider 
besseren Wissens. Dies zeigt das aktuelle Income-Barometer von 
J.P. Morgan Asset Management. Zwar sind 52,4 Prozent der Deutschen 
überzeugt, dass die Zinsen langfristig niedrig bleiben werden – ein 
Anstieg um 6,3 Prozentpunkte im Vergleich zum Herbst 2013. Daraus 
folgert immerhin jeder Vierte (25,9 Prozent), dass es nichts bringt, 
das Geld langfristig auf Tagesgeld- oder Festgeldkonten zu belassen. 
Nichtsdestotrotz geben 19,6 Prozent  der Bundesbürger genau diese 
als ihre erste Wahl an, egal ob die Zinsen steigen oder sinken. 
Der Anteil derjenigen, die unabhängig vom Zinsumfeld auf Tages- 
und Festgeld setzen, stieg seit der letzten Befragung im Herbst 
2013 sogar noch weiter an, wenn auch nur um 0,5 Punkte. „Die 
schleichende reale Enteignung ist derzeit für viele Privatanleger 
traurige Realität“, bestätigt Pia Bradtmöller, Leiterin Marketing 
und PR bei J.P. Morgan Asset Management in Frankfurt. „Obwohl 
vielen bewusst ist, dass sie handeln müssten, verharren sie in 
ihren gewohnten Sparformen, während parallel viele Aktienmärkte 
ein Allzeithoch nach dem anderen erreichen.“ So macht sich mit 
8,6 Prozent nicht einmal jeder Zehnte der Befragten aktiv auf 
die Suche nach Anlagemöglichkeiten mit höheren Ertragschancen.


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Jeder Dritte wird zum Spar-Muffel


Ein anderes Extrem als Folge der anhaltend niedrigen Zinsen: Mehr 
als ein Drittel der Deutschen konsumiert inzwischen lieber als das 
Geld anzulegen. So sind 34,6 Prozent der Befragten der Meinung, 
dass es schlauer ist, jetzt größere Anschaffungen zu tätigen, da 
ihr Erspartes ohnehin kaum Erträge abwirft und die Inflation es 
noch weiter entwertet. Für das letzte Income-Barometer von J.P. 
Morgan Asset Management hat die Gesellschaft für Konsumforschung 
(GfK) im 1. Quartal 2014 repräsentativ 1.982 Frauen und Männer zu 
ihren aktuellen Investments sowie ihren Einstellungen zu Zinsen, 
regelmäßigen Erträgen („Income“) und Anforderungen an eine gute 
Geldanlage befragt. 

 
Konsequent inkonsequent


Paradoxerweise fordern trotz des Wissens um die Niedrigzinsfalle 
die meisten Bundesbürger weiterhin Sicherheit und tägliche Verfüg-
barkeit von ihrer Geldanlage – auch wenn dafür nur geringe oder gar 
negative reale Erträge in Kauf zu nehmen sind. Mit 60,9 Prozent hat 
sich der Anteil der sicherheitsorientierten Anleger im Vergleich 
zur Herbst-Befragung sogar noch um 3,2 Prozentpunkte erhöht. Genau 
an diesem Punkt sollte laut Pia Bradtmöller eine umfassende Finanz-
beratung ansetzen: „Es gibt nach wie vor Anlageformen, die mehr 
Ertrag bringen können als niedrig verzinste Tagesgelder. Allerdings 
müssten Anleger dafür eine höhere Schwankungs­intensität in Kauf 
nehmen und ihren Anlagehorizont verlängern.“ Rund jeder sechste 
Befragte hat dies bereits erkannt und gibt an, mit einer längeren 
Anlagedauer auch Volatilität aushalten zu können, um so höhere 
Erträge als mit klassischen Sparanlagen zu erzielen. Während sich 
11 Prozent der Befragten mit drei bis fünf Jahren lieber mittel-
fristig festlegen, positionieren sich 5,7 Prozent der Deutschen 
langfristig, also mit einem Anlagehorizont von mindestens 8 Jahren. 

 
Flexible Fondslösungen im Trend


Jeder zehnte Befragte wünscht sich ein flexibel in unterschiedliche 
Anlageklassen und Regionen investiertes Portfolio, das jederzeit 
eine attraktive Rendite erzielen kann. „Der aktuelle Trend der 
flexiblen Multi-Asset Produkte ist damit auch in der breiten Be-
völkerung angekommen“, unterstreicht Bradtmöller. Da es Privatan-
legern häufig schwerfällt, selbst ein solches breit gestreutes und 
auf regelmäßige Erträge fokussiertes Portfolio zusammenzustellen, 
gewinnen Income-orientierte Multi Asset-Fonds, die flexibel ein 
weites Spektrum ertragbringender Wertpapiere nutzen, zunehmend an 
Beliebtheit. Der JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund 
ist solch eine flexible Lösung, die Anlegern bereits seit mehr 
als fünf Jahren regelmäßig attraktive Erträge liefert. Fondsmanager 
Michael Schoenhaut und sein Team investieren weltweit in die 
attraktivsten Ertragstitel und vereinen mittlerweile mehr als 
1.400 Titel im Portefeuille. Mit einer solchen Fondslösung können 
Anleger sowohl die Chancen höher rentierlicher Anlageklassen nutzen 
als auch von attraktiven Ausschüttungen profitieren. 
 

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Income-Barometer: Männer stärker an Ausschüttungen interessiert


Derzeit nutzen 15 Prozent der Deutschen die höheren Renditechancen 
von Aktien, Investmentfonds, Rentenpapieren oder Zertifikaten, wobei 
Fonds mit 8,9 Prozent die beliebteste börsennotierte Anlage sind. 
Nachdem sich bei der letzten Befragung der Besitz von Investmentfonds 
mit regelmäßiger Ausschüttung („Income“) und ohne Ausschüttung 
(thesaurierend) etwa die Waage hielt, ist aktuell eine Präferenz 
für Income festzustellen: 4,2 Prozent halten ausschüttende Fonds, 
während 3,7 Prozent die thesaurierende Variante nutzt. 

 
Befragt danach, wie zukünftige Anlagen erfolgen sollten, gaben 
61 Prozent der Investmentbesitzer an, Zins und Zinseszins erwirt-
schaften zu wollen. 37 Prozent wünschen sich mit regelmäßigen 
Ausschüttungen ein Zusatzeinkommen. Der Wunsch nach Income ist 
bei den Männern stärker ausgeprägt (39,2 Prozent gegenüber 
33,2 Prozent bei den Frauen), wohin­gegen die weiblichen Befragten 
etwas stärker zu thesaurierenden Anlagen tendieren (63,8 Prozent 
gegenüber 52,5 Prozent bei den Männern).