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Investmentfonds.de 17.06.2014:
MLB-Stiftungsfonds: Neuer Investmentfonds, auch für Privatanleger

Köln, den 17.06.2014 (Investmentfonds.de) - 



Jörg Schuhmann, Leiter des Fondsmanagements bei der 
Münsterländische Bank Thie & Co. KG


Substanzsicherung, geringe Schwankungen und jährliche Auszahlungen: 
Der Münsterländische Bank Stiftungsfonds bietet ab sofort Stiftungen 
und ähnlich denkenden Investoren die Möglichkeit, im Sinne der 
Stiftungsanforderungen zu investieren. „Stiftungen müssen in der 
Regel ihr Kapital erhalten und dürfen nur mit den Erträgen ihren 
Stiftungszweck verfolgen. Deshalb suchen Stiftungen aufgrund der 
anhaltenden Niedrigzinsen nach Alternativen, die eine regelmäßige 
Ausschüttung darstellen, ohne das Stiftungsvermögen anzugreifen“, 
erklärt Jörg Schuhmann, Leiter des Fondsmanagements bei der 
Münsterländische Bank Thie & Co. KG. „Auf den vorhandenen Bedarf 
der Stiftungen haben wir mit dem MLB-Stiftungsfonds reagiert. Die 
Fondsstrategie ist aber auch für andere Investorengruppen 
interessant, die eine konservative Alternative zu reinen 
Rentenfonds suchen. So haben auch Privatanleger häufig den 
Anspruch, ihr Vermögen zu sichern und damit ein ähnliches 
Anforderungsprofil an ihr Investment wie Stiftungen.“ 


Europäische und nordamerikanische Aktien ergänzen globale Renten


Das Fondsmanagement konzentriert sich bei der Kapitalanlage 
auf zwei wesentliche Komponenten: „Unsere Konzept sieht eine 
20-prozentige Aktienquote vor, die auf Unternehmen mit stabilen 
Dividenden setzt. Die weiteren Anlagen investieren wir breit 
gestreut in Rentenpapiere“, sagt Schuhmann zur Strategie.


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Die Identifikation der Aktienwerte erfolgt anhand der hauseigenen 
MLB-Dividendenstrategie. In einem mehrstufigen Auswahlprozess 
wird ein Anlageuniversum mit knapp 2.400 Titeln aus Europa und 
Nordamerika durchleuchtet. „Aktien außerhalb von Europa und 
Nordamerika kommen für uns derzeit nicht in Frage, da Unternehmen 
von den genannten Kontinenten qualitativ die besten Prognosedaten 
liefern. Im Anschluss an eine quantitative Auswahl der Aktientitel 
erfolgt eine qualitative Prüfung des bereits reduzierten Anlage-
universums. Unser spezielles Verfahren führt am Ende zu einem 
Portfolio von rund 20 dividendenstarken Qualitätswerten“, erklärt 
Schuhmann weiter. Entscheidende Kriterien der MLB-Dividendenstrategie 
im derzeitigen Marktumfeld sind unter anderem eine jährliche Divi-
dendenrendite von mindestens 3,5 Prozent, ein Unternehmenswachstum 
von mindestens 7 Prozent per annum sowie ein Kurs-Gewinnverhältnis 
von unter 14. Auch muss die Dividende seit mehr als drei Jahre 
kontinuierlich fließen und darf nur maximal 70 Prozent des 
Jahresgewinns betragen. 


Auf der Rentenseite investiert der MLB-Stiftungsfonds in ein globales 
Anlageuniversum. „Die Laufzeit- und Emittentenstruktur bei den festver-
zinslichen Wertpapieren ist auf die Erzielung von Zinszahlungen 
ausgerichtet“, erläutert Schuhmann. Im Fokus stehen Anleihen mit 
einer durchschnittlichen Duration von fünf Jahren. Bereits die 
Entwicklung des Fonds – von der Idee zum Konzept – sowie die an-
schließende Umsetzung des erarbeiteten Konzepts erfolgte in enger 
Zusammenarbeit mit der HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH. 
Diese übernimmt im Rahmen ihres Dienstleistungsangebotes als 
Service-KVG auch die Verwaltung des Investmentvermögens.