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Investmentfonds.de 13.01.2016:
BVI: Anlagemix prüfen – So ziehen Sparer die richtigen Schlüsse aus ihrem Depotauszug

Köln, den 13.01.2016 (Investmentfonds.de) - 





Wertpapiersparer sollten regelmäßig ihr Depot in Augenschein nehmen. 
Dazu rät die Aktion „Finanzwissen für alle“ der Fondsgesellschaften. 
So lässt sich abschätzen, ob sie mit ihrer Geldanlage richtig liegen.


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Anleger erhalten mindestens einmal im Jahr von ihrer Bank einen 
Depotauszug. Weil die meisten Geldhäuser den 31. Dezember als Stichtag 
nehmen, erhalten viele Kunden ihren Depotauszug im Januar. Eine gute 
Gelegenheit, die eigenen Anlagen auf den Prüfstand zu stellen. Haben 
Wertpapiere stark an Wert gewonnen, sollten die Sparer überlegen, einen 
Teil dieser Papiere zu veräußern. Mit dem Verkaufserlös können sie ihre 
Ersparnisse breiter diversifizieren und andere Wertpapiere erwerben. 
Allerdings sollten die Anleger ihr Vermögen nicht verzetteln. Denn 
viele Banken verlangen für die Verwahrung jedes Wertpapierpostens eine 
Gebühr. Für ein sinnvolles Gleichgewicht zwischen einer guten Diversi-
fikation und niedrigen Kosten empfiehlt sich, die Zahl der Aktien und 
Anleihen auf 10 bis 20 zu begrenzen. Besitzer von Investmentfonds 
können bereits mit sehr wenigen Fonds ihr Vermögen sinnvoll diversi-
fizieren.


Das sind die wichtigsten Kennziffern im Depotauszug:


Bestand: In einer häufig mit „Bestand“ überschriebenen Spalte 
erfahren Sparer, welche Stückzahl von welchem Wertpapier sie im Depot 
haben – zum Beispiel die Zahl der Anteile an einem bestimmten 
Investmentfonds oder die Menge einzelner Aktien oder Anleihen.


Wert: Ebenfalls unter „Bestand“ oder in einer eigenen Spalte 
ist vermerkt, wie viel eine Aktie, Anleihe oder ein Fondsanteil zum 
Stichtag wert waren. In einer weiteren Spalte wird zusammengerechnet: 
Die Zahl der Anteile multipliziert mit dem Kurs oder Preis zum Stichtag 
ergibt den Wert des jeweiligen Wertpapierpostens im Depot. Ist ein 
Fondsanteil zum Beispiel 50 Euro wert und sind 30 Anteile im Depot, 
beläuft sich der Wert dieser Position auf 1.500 Euro.


Wertentwicklung: Viele Kreditinstitute informieren in einer 
weiteren Spalte, wie sich der Wert eines Papiers im abgelaufenen Jahr 
verändert hat.


Depot-Gesamtwert: Hier wird der Wert der einzelnen Positionen 
zusammengezählt. Unter diesem Stichwort erfahren Anleger also, wie 
viel ihr Depot wert ist.