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Investmentfonds.de 04.02.2004:
Union Investment mit fokussierter Produktoffensive

Köln, den 04.02.2004 (Investmentfonds.de) - Hans Joachim Reinke, Vorstand der 
Union Asset Management Holding, kündigt für 2004 eine fokussierte Offensive an. 
Reinke: „Union Investment agiert als Vollsortimenter. Wir decken das gesamte 
Produktspektrum ab. Neben der Überprüfung und Bereinigung des bestehenden Sor-
timentes werden wir unser Angebot gezielt bedarfsgerecht erweitern.“

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Ansparpläne: Geschäft wird weiter ausgebaut

Vor dem Hintergrund der steigenden Aktienkurse will Reinke die Anleger vor 
prozyklischem Verhalten schützen, ohne dass sie auf die Chancen an den Kapi-
talmärkten verzichten müssen. Zu diesem Zweck will er das bereits über 1 
Million Verträge (ohne VL) starke Sparplangeschäft weiter ausbauen. Zumal in
einer Studie der Marktforschungsgesellschaft Forsa die Finanzentscheider in 
Deutschland insbesondere langfristige Ziele als Sparmotive nennen. So dominiert 
hinter der privaten Altersvorsorge (81 Prozent) der Wunsch nach Rücklagen für 
Notfälle (78 Prozent) das Verhalten der Anleger.


Union Investment startet bereits im Februar 2004 ein neues Konzept für den sys-
tematisch gemanagten Vermögensaufbau. Mit dem UniWertSparplan können Anleger die
Chancen des Aktienmarktes nutzen. Gleichzeitig greift in turbulenten Marktphasen 
eine Sicherungssystematik, um das eingesetzte Kapital zu erhalten. Der UniWert-
Sparplan basiert auf dem von Finanztest ausgezeichneten Konzept der UniProfiRente 
und bietet eine entsprechende Sicherheit auch für kürzere Zeiträume. Das Vor-
sorgekonzept wird in zwei Varianten angeboten: als UniWertSparplan 5+, der in
den Mischfonds UniRak investiert mit einer Laufzeit von mindestens fünf Jahren;
sowie als UniWertSparplan 10+, der in den Aktienfonds UniGlobal investiert mit 
einer Laufzeit von mindestens zehn Jahren. Das Sicherheitspolster bildet bei 
beiden Varianten der UniEuroRenta, in den bei turbulenten Börsenphasen automa-
tisch umgeschichtet wird.


Darüber hinaus will Union Investment noch im ersten Halbjahr mit neuen Garantie-
produkten eher risikoscheuen Anlegern den Weg zu den Aktienmärkten ebnen. Zudem
kündigte Reinke weitere aktienorientierte Produktinnovationen für breite Anleger-
kreise an. So will Union Investment noch im ersten Halbjahr 2004 einen Fonds 
auflegen, der in Aktien mit hoher Dividendenrendite investiert.


Hedge Fonds: ausschließlich für professionelle Anleger

Das bereits seit März 2003 im Rahmen einer privaten Platzierung aus Luxemburg 
offerierte Konzept eines Hedge Dachfonds wird, sobald die Genehmigung vorliegt, 
professionellen Anlegern auch öffentlich angeboten. Reinke: „Wir wollen unseren 
Vorsprung in der Produktentwicklung offensiv ausspielen. Dabei wenden wir uns 
mit dem nach einem Managed-Account-Konzept verwalteten Produkt ausschließlich 
an wertpapiererfahrene Anleger mit einem liquiden Vermögen von mindestens 50.000 
oder besser 100.000 Euro.“ Reinke ist zuversichtlich, dass Hedge Fonds sich 
langfristig als fünfte Assetklasse (neben Aktien, Renten, Immobilien und Geld-
markt) etablieren werden. „Die neue Produktgruppe wird sich aber eher evolutio-
när als revolutionär am Markt durchsetzen“, so Reinke. Eine Befragung unter 
Wertpapierleitern der Genossenschaftsbanken bestätigt, dass bislang nur wenige 
Kunden Hedge Fonds nachfragten, aber 93 Prozent der Wertpapierexperten eine 
steigende Nachfrage erwarten. Reinke: „Hedge Fonds erfordern aufgrund ihrer 
Komplexität einen hohen Beratungsaufwand. Zudem werden viele Anleger zunächst
abwarten und die Anlageergebnisse der verschiedenen Produkte beobachten.“ Union 
Investment wird deshalb Single Hedge Fonds erst dann auflegen, wenn sich ab-
zeichnet, dass die Zuflüsse eine betriebswirtschaftlich sinnvolle Größe von 
mindestens 50 Millionen Euro erreichen.


Asset-Allocation: Neue Angebote für zunehmende Nachfrage

Union Investment wird im neuen Jahr ihr Angebot an Asset-Allocation-Produkten 
gezielt erweitern. Reinke: „Aufgrund der zunehmenden Komplexität und der neu 
hinzukommenden Asset-Klasse werden Anleger die Entscheidung über ihren optimalen
Vermögensmix stärker an die Asset Manager delegieren.“


Die Möglichkeiten des Investmentmodernisierungsgesetzes will Union Investment 
nutzen. „Für bereits bestehende Produkte werden wir von den größeren Spielräumen 
wohldosiert Gebrauch machen“, so Reinke. So dürfen klassische Fonds nunmehr den 
Investitionsgrad bis auf maximal 200 Prozent des Fondsvermögens hebeln. Zudem 
können künftig auch Hedge Fonds in traditionelle Produkte integriert werden. 
Reinke: „Wir werden diese erweiterten Möglichkeiten nur insoweit risiko-
kontrolliert ausschöpfen, wie das den Anlegern vertraute Produktprofil er-
halten bleibt.“


Produktpolitik: Europaweit als Vollsortimenter aktiv

Für die Zukunft erwartet Union Investment, dass die Welt der traditionellen 
Produkte und das Universum der Hedge Fonds zusammenwachsen. Reinke prognosti-
ziert, dass sich durch die vom Gesetzgeber erweiterten Möglichkeiten viele 
Asset Manager im Wettbewerb neu positionieren. Reinke: „Neben dem Kapitalmarkt-
Know How erfordert insbesondere die IT erhebliche Investitionen. Nur wenige 
Gesellschaften werden deshalb zukünftig das gesamte Produktspektrum anbieten.“ 
Angesichts ihres weiter gewachsenen Marktanteils ist die Union Investment 
einer der 10 größten Asset Manager in Europa und gut gerüstet, um zukünftig 
als einer der wenigen verbleibenden Vollsortimenter im Inland sowie im euro-
päischen Ausland zu agieren. Dabei nutzen die Manager breit investierender 
Fonds auch das Spezialwissen ihrer Kollegen aus den anderen Asset-Bereichen. 
Die Anleger profitieren somit von der breiten Palette der Managementkompetenz, 
beispielsweise wird die Wertentwicklung der Rentenfonds von der gezielten 
Beimischung von Unternehmensanleihen optimiert.